المحتوى
تعد عملية تحويل العوائد الشهرية السنوية مهارة مهمة للمستثمرين الأفراد. تقوم العديد من شركات الوساطة بالإبلاغ عن أداء الاستثمار على أساس شهري ، ولكن هذه الشركات لا تقدم أبدًا معلومات بناءً على الأداء السنوي. ربما سارت طلباتك بشكل جيد في الأشهر الأخيرة ، ولكن قد يكون أداؤها سيئًا للغاية سنويًا بسبب شهر أو شهرين سيئًا في وقت سابق من العام. قد يكون من الصعب استخراج هذا النوع من المعلومات من شركات الوساطة ، إلا إذا كنت قادرًا على إجراء الحسابات اللازمة بنفسك.
الخطوة 1
قم بتغيير بيانات العوائد الشهرية من النسب المئوية إلى الكسور العشرية وأدخلها في Excel. على سبيل المثال ، افترض أن لديك بيانات استرداد لمدة ثلاثة أشهر: 1.51٪ ، -1.96٪ و 1.12٪. حول هذه الأرقام إلى أعداد عشرية كما يلي: 1 + 0.0151 = 1.0151 ؛ 1 - 0.0916 = 0.9804 ؛ 1 + 0.112 = 1.0112.
الخطوة 2
اضرب هذه الأرقام معًا للحصول على العائد السنوي. في هذا المثال ، القيمة التسلسلية هي 1.0151 × 0.9804 × 1.0112 = 1.00635. يمكنك القيام بذلك بسرعة في Excel باستخدام وظيفة "المنتج". اكتب = PRODUCT (وحدد الخلايا التي تحتوي على الأرقام الشهرية ، وأغلق الأقواس واضغط على Enter لحساب العائد السنوي.
الخطوه 3
إنقاص 1 من القيمة السنوية المحسوبة في الخطوة 2 واضربها في 100 لتحويلها إلى نسبة مئوية: 1.00635 - 1 × 100 = 0.635 بالمائة.